Les Missions

Afin de vous apporter des conseils pertinents, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) se doit de réaliser avec vous un bilan patrimonial le plus complet possible afin d’appréhender vos projets et préoccupations. L’Approche Patrimoniale Personnalisée permet de constater objectivement si les décisions du passé sont toujours en adéquation avec vos attentes et contraintes patrimoniales actuelles et futures.

analyser

Votre conseiller patrimonial vous aide à mieux définir et hiérarchiser dans le temps vos projets et préoccupations afin de mettre en œuvre votre stratégie patrimoniale personnalisée.

Armonys Patrimoine ayant opté pour le statut CIF (Conseil en Investissements Financiers), l’approche transversale imposée par la réglementation de ce statut nécessite un certain nombre de « preuves » de la connaissance de nos clients (Document d’Entrée en Relation ; Document Connaissance Client ; Profil investisseur ; …etc …).

Au travers une Approche Patrimoniale Personnalisée et méthodique, votre conseiller appréhende l’ensemble des éléments composant votre patrimoine

L’expérience et le savoir-faire de votre conseiller patrimonial permettent, à travers une lettre de mission de conseil (éventuellement prévoir une lien vers une LM type..), d’analyser votre patrimoine sous les angles civil, fiscal, social et financier afin de mieux mesurer la cohérence entre vos besoins identifiés et la constitution de votre patrimoine.

selectionner

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine a pour mission préalable la sélection rigoureuse des partenaires financiers dans les différents secteurs d’investissement dans le but d’apporter des préconisation financières en toute impartialité (Immobilier, Placements Financiers, Assurance-Vie, Prévoyance, Retraite).

Cette sélection prend en considération la notoriété de l’établissement, la souplesse des produits financiers proposés en matière d’option de gestion, la réactivité de ses services administratifs. Les contrats sont ensuite analysés et comparés pour mesurer l’ensemble des avantages qu’ils procurent mais également les inconvénients éventuels, afin que les clients soient parfaitement informés avant de prendre leur décision d’investissement au auprès de l’organisme financier sélectionnée. Tout cela étant consigné dans un rapport patrimonial comme l’exige la réglementation dans le cadre du statut de CIF.

Cela permet de couvrir tout le spectre des besoins en matière de Gestion de Patrimoine, et confère à votre conseiller ARMONYS PATRIMOINE une totale impartialité.

agir

Votre conseiller définit une stratégie conforme à vos objectifs afin de vous aider à AGIR

Il sélectionne et vous présente des solutions en analysant clairement leurs avantages et inconvénients ou limites.
Il réalise des simulations chiffrées afin d’évaluer les impacts civils, fiscaux et financiers des solutions préconisées.
Puis, il met en œuvre au fur et à mesure dans le temps les solutions validées ensemble.

accompagner

Afin de ne pas vous « laisser dans la nature » Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine vous propose la mise en place d’une mission de suivi personnalisé dans le temps.

Le suivi personnalisé permettra de faire évoluer votre stratégie patrimoniale afin d’adapter celle-ci à un environnement en perpétuelle mutation caractérisé par deux grandes sources de changement :

> L’environnement personnel : Modification du contexte familial, évolution sociale …
> L’environnement économique : Évolution des marchés financiers, de la fiscalité, de la jurisprudence …